1.一人名下多家企业、一人名下多个银行对公账户、一个地址注册多个执照

2.经营地址为“自主申报、住所申报”等，或者经营地址不真实的

3.无本地户籍、无居住证、无社保的三无人员4.首次开户的法人，年纪偏大或偏小(小于25或大于65岁)

5.身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等

6.异地开立对公账户的

7.长期休眠账户，长期不打对账单的

8.无法联系到企业法人的

9.资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户